Pracownicze Plany Kapitałowe - Szkolenie Zamknięte

Pracownicze Plany Kapitałowe krok po kroku w JST, jednostkach organizacyjnych i placówkach oświatowych.

Jak skutecznie wdrożyć i prowadzić PPK?

Jak uniknąć błędów?

SZKOLENIE ZAMKNIĘTE

Drodzy Państwo,

serdecznie zapraszamy Państwa do zapoznania się z ofertą szkolenia zamkniętego dla Państwa z zakresu Pracowniczych Planów Kapitałowych.

Szkolenia zamknięte realizujemy u Państwa w jednostce, dla Państwa pracowników i z dostosowaniem do Państwa specyfiki i potrzeb.

Szkolenie może zostać zrealizowane zarówno w formie stacjonarnej jak i w formie online.

Zapytania na temat szkoleń zamkniętych bardzo prosimy kierować na:

numer telefonu 71 321 56 41 lub adres biuro@centrumverte.pl

Cena szkolenia jest uzależniona od liczby osób - 2500 -4000zł.

Cena uzależniona jest od formy szkolenia - online/ stacjonarne oraz od liczby osób.

 

PROGRAM SZKOLENIA

1. Najważniejsze założenia wprowadzenia Pracowniczych Planów Kapitałowych.

  • rola jaką mają spełnić
  • inne formy oszczędzania na emeryturę
  • zasady tworzenia Pracowniczych Planów Kapitałowych

2. Etapy i terminarz wdrażania PPK przez podmiot zatrudniający (krok po kroku).

  • Objęcie działaniem ustawy o PPK i jego skutki.
  • Wybór instytucji finansowej.
  • Zawarcie umowy o zarządzanie Pracowniczymi Planami Kapitałowymi (PPK).
  • Zawarcie umowy o prowadzenie PPK.
  • Naliczenie i odprowadzenie pierwszych i kolejnych wpłat do PPK.
  • Terminy wdrażania PPK przez poszczególne podmioty zatrudniające.

3. PPK – Wybór instytucji finansowej.

  • Wybór w porozumieniu z zakładową organizacją związkową (ZOZ) lub z reprezentantem osób zatrudnionych.
  • PPK – kryteria wyboru instytucji finansowej.
  • Podstawy polityki inwestycyjnej w ramach PPK (część udziałowa i część dłużna, inwestycje w waluty zagraniczne).
  • Ostateczny termin na zawarcie porozumienia o wyborze instytucji.

4. Zawarcie umowy o zarządzanie PPK.

  • Sposób zawarcia umowy o zarządzanie Pracowniczym Planem Kapitałowym (generalnie elektroniczny).
  • Moment zawarcia elektronicznej umowy o zarządzanie PPK.
  • Czy trzeba zawrzeć umowę, jeśli wszyscy pracobiorcy złożą deklaracje rezygnacji?
  • Obowiązkowe elementy umowy o zarządzanie PPK.
  • Ostateczny termin zawarcia o zarządzanie PPK.
  • Skutki niezawarcia umowy o zarządzanie PPK przez pracodawcę.

5. Nawiązanie umowy o prowadzenie PPK w praktyce.

  • Ustalanie terminu zawarcia umowy o prowadzenie PPK.
  • Termin na zawarcie umowy o prowadzenie PPK dla osób zatrudnionych w tzw. okresie przejściowym.
  • Ponowne zatrudnienie a uczestnictwo i naliczanie wpłat do PPK – czy należy zawrzeć nową umowę o prowadzenie dla pracownika?
  • Do kiedy należy zawrzeć umowę o prowadzenie PPK dla osoby przebywającej na urlopie bezpłatnym.
  • Termin zawarcia umowy o prowadzenie PPK dla osoby, która wcześniej złożyła deklarację z rezygnacją z dokonywania wpłat do PPK.

6. Adresaci Pracowniczych Planów Kapitałowych.

  • Charakterystyka systemu dobrowolno-automatycznego przystępowania do PPK (deklaracja rezygnacji z dokonywania wpłat do PPK).
  • Wiek osoby zatrudnionej a uczestnictwo w PPK – w jaki sposób prawidłowo weryfikować wiek uczestnika?
  • Czy osoby 55 +mogą zostać zapisane do PPK automatycznie?
  • Jak postąpić w przypadku błędnego zapisania osoby zatrudnionej do PPK? Jakie roszczenia ma wobec pracodawcy osoba błędnie zapisana do PPK?
  • Na jaki dzień należy sprawdzić wiek osoby zatrudnionej, kiedy należy zapisać do PPK osoby przebywające na urlopach bezpłatnych?
  • Możliwość rezygnacji z programu w każdej chwili (deklaracja rezygnacji z dokonywania wpłat do PPK).
  • Terminarz zapisywania do PPK „z automatu” osób zatrudnionych do chwili zawarcia umowy o prowadzenie PPK i po jej zawarciu.
  • Terminarz zapisywania do PPK „starszych” uczestników – w trybie wnioskowym.
  • Przynależność do kilku programów PPK.
  • Zmiana podmiotu zatrudniającego przez uczestnika PPK.
  • Obowiązki informacyjne wobec osób wstępujących do PPK.
  • Ustawowe wznawianie wpłat do PPK przez sąd co 4 lata.
  • Wznawianie wpłat na wniosek.

7. Obowiązki pracodawcy – wpłaty do pracowniczych planów kapitałowych.

  • Wpłaty podstawowe (obowiązkowe) i dodatkowe (dobrowolne) – ich wysokość oraz finansowane przez podmiot zatrudniający i uczestnika.
  • Ustalanie podstawy do naliczania wpłat do PPK.
  • Naliczanie wpłat do PPK po ustaniu zatrudnienia.
  • Naliczanie wpłat do PPK dla osób:
    a) przebywających na urlopach wychowawczych i pobierających zasiłki macierzyńskie,
    b) przebywających na zwolnieniach lekarskich,
    c) korzystających z urlopów bezpłatnych.
  • Świadczenia niepieniężne a naliczanie wpłat do PPK – brak możliwości naliczania wpłaty pracownika.    b) złożenia wniosku o naliczanie wpłaty dodatkowej finansowanej przez uczestnika PPK,
    c) zmiany wysokości wpłaty dodatkowej,
    d) rezygnacji z wpłaty dodatkowej.
  • Wykazywanie wpłat do PPK w dokumentach ZUS.
  •  – sposób ustalania kwoty wynagrodzenia uprawniającego do obniżenia wpłaty podstawowej przez uczestnika PPK,
    – konsekwencje obniżenia wpłaty podstawowej w przypadku błędnego ustalenia wysokości wynagrodzenia uprawniającego do zmniejszenia wpłaty,
  • Dokonywanie potrąceń z wynagrodzenia i zasiłków uczestników Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK).
  • Ustalanie podstawy dokonywania potrąceń uczestników PPK będących pracownikami i zleceniobiorcami, w tym korzystającymi ze zwolnienia „zerowy PIT”.
  • Obliczanie kwot wolnych od potrąceń z wynagrodzenia uczestników PPK będących pracownikami i zleceniobiorcami, w tym korzystającymi ze zwolnienia „zerowy PIT”.

8. Rozporządzanie środkami z PPK przez Uczestnika.

  • Rozporządzanie środkami PPK przed osiągnięciem 60 lat – na cele mieszkaniowe i w razie poważnego zachorowania.
  • Rozporządzanie środkami PPK po osiągnięciu 60 lat – indywidualna lub w formie świadczenia małżeńskiego.
  • Rozporządzanie środkami przed osiągnięciem 60 roku życia – rezygnacja z PPK
  • Przypadki zastosowania wypłaty transferowej – przeniesienie zgromadzonych środków z jednego rachunku PPK na inny rejestr PPK
  • Podział środków PPK w razie rozwodu lub śmierci uczestnika PPK
  • Dziedziczenie środków PPK w przypadku śmierci uczestnika PPK

9. Nadzór na funkcjonowaniem PPK.

  • Rygorystyczne przepisy funkcjonowania instytucji finansowych zarządzających PPK.
  • Ewidencje PPK i portal PPK.
  • Sankcje karne i podmioty kontrolne.

10. Rola pracodawcy – przy wdrażaniu PPK

  • Dyspozycje dotyczące naliczania wpłat do PPK składane przez pracownika po ustaniu zatrudnienia.
  • Zajęcia komornicze a naliczanie wpłat do PPK.
  • Raportowanie wpłat do PPK na ZUS RCA.
  • Naliczanie wpłat do PPK w przypadku śmierci pracownika.
  • RODO a przekazywanie danych osobowych do instytucji finansowej.
  • Archiwizacja dokumentacji związanej z PPK.
  • Obowiązki pracodawcy w zakresie przygotowania wniosków o transfer.
  • Zmiana instytucji finansowej do prowadzenia PPK. Dokonywanie zmian w umowie o zarządzanie PPK.
  • Konsekwencje dla pracodawcy z tytułu:
    a) zbyt późnego zawarcia umowy o prowadzenie dla uczestnika PPK,
    b) błędnego ustalenia tytułu do ubezpieczeń społecznych,
    c) dokonania wpłaty do instytucji finansowej po terminie,
    d) opóźnienia w odprowadzeniu wpłaty do instytucji finansowej.
    e) czy pracodawca może zapłacić do instytucji zaległe wpłaty i potrącić je z wynagrodzenia pracownika?

12. Rola pracodawcy – po wdrożaniu PPK.

  • obowiązek informacyjny uczestników PPK przy zmianie instytucji finansowej
  • obowiązek informacyjny w sprawie dobrowolnego przystąpienia do PPK
  • obowiązki pracodawcy w przypadku złożenia przez nowego pracownika informacji o posiadanych PPK
  • rola pracodawcy a ponowne przystąpienie do PPK po upływie 4 lat
  • prawidłowe i terminowe naliczanie składek do PPK – nowe obowiązki pracodawcy
  • jak postąpić momencie zmiany przez uczestnika PPK zmiany wysokości deklarowanej składki, od kiedy obowiązuje zmiana
  • w którym momencie ma skutek prawny złożenie deklaracji rezygnacji przez uczestnika PPK i obowiązki pracodawcy
  • zasady współpracy pracodawcy z instytucją finansową w trakcie podpisania umowy o zarządzanie i umowy o prowadzenie